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- Le recensioni FIU collegavano le transazioni crypto a truffe, frodi, reti di gioco d’azzardo e gravi attività criminali.
- Le piattaforme crypto non conformi sono state multate di ₹28 crore nell’anno fiscale 2024–25 per violazioni AML.
- Le autorità stanno raccogliendo informazioni su punti di interesse delle transazioni e asset digitali ad alto rischio.
L’India sta accelerando la sua spinta a regolamentare il settore crypto mentre le agenzie di controllo intensificano l’attenzione sui rischi di crimini finanziari legati agli asset digitali.
Durante l’anno finanziario 2024–25, 49 exchange crypto formalmente registrati presso la Financial Intelligence Unit, segnando un passo decisivo verso controlli più severi contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo.
La mossa riflette una più ampia ricalibrazione normativa mentre le autorità rispondono alle crescenti evidenze di abuso delle criptovalute e ampliano il controllo sulle piattaforme che operano nel paese.
Il cambiamento normativo ha anche innescato una discussione più ampia all’interno dell’ecosistema cripto-nazionale.
Un recente post su X del CEO di CoinDCX, Sumit Gupta, ha richiamato l’attenzione sull’intensificarsi dell’ambiente di conformità, poiché le borse operano sempre più sotto la supervisione delle FIU.
Il post è circolato mentre registrazione, monitoraggio e applicazione divennero temi centrali nella politica crypto indiana durante l’anno finanziario.
I rischi di uso improprio delle FIU segnalano
Una revisione dei rapporti sulle transazioni sospette presentati dalle piattaforme crypto durante l’anno fiscale 2024–25 ha rivelato ripetuti schemi di attività ad alto rischio, riportatodal Press Trust of India.
L’analisi ha rilevato fondi crypto collegati a truffe, frodi, reti di gioco d’azzardo, trasferimenti non dichiarati e abusi peer-to-peer.
La FIU ha anche identificato rischi più gravi, inclusi collegamenti a servizi del dark net, finanziamenti terroristici e materiale su abusi sessuali su minori.
Borse sotto un unico regolatore
Dei 49 exchange registrati, 45 hanno sede in India e quattro operano all’estero.
A differenza di diverse giurisdizioni in cui la supervisione crypto è divisa tra più agenzie, l’India ha designato la FIU, che opera sotto il Ministero delle Finanze, come unica autorità responsabile della supervisione exchange di criptovalute.
I leader del settore hanno sottolineato che il mercato crypto indiano è più competitivo di quanto spesso si pensi, con molteplici piattaforme che competono per utenti e liquidità.
Sostengono che questo ambiente competitivo possa sostenere l’innovazione, a condizione che le aspettative normative siano chiare e costantemente applicate a tutti gli attori.
Spiegazione delle regole di conformità
Gli exchange crypto in India sono classificati come Fornitori di Servizi di Asset Digitali Virtuali e sono coperti dal Prevention of Money Laundering Act dal 2023.
Come parte di questo quadro, le piattaforme sono tenute a inviare Rapporti di Transazioni Sospette, identificare i proprietari dei wallet, monitorare l’attività di raccolta fondi tramite token come i lanci in stile IPO e monitorare i trasferimenti tra portafogli ospitati e non ospitati.
Dopo la registrazione, le borse devono anche dichiarare le loro relazioni bancarie, nominare responsabili di conformità, condurre audit interni, applicare controlli basati sul rischio dei clienti, selezionare le transazioni rispetto alle liste di sanzioni e effettuare valutazioni regolari del rischio.
Tutti i dati rilevanti devono essere condivisi con la FIU per supportare la supervisione continua.
Applicazione e sanzioni
L’applicazione delle leggi ha accompagnato la registrazione. Durante l’anno fiscale 2024–25, le piattaforme crypto che non hanno rispettato gli obblighi antiriciclaggio (AML) sono state multate complessivamente di ₹28 crore.
La FIU ha inoltre mappato i punti caldi delle transazioni regionali e identificato asset digitali frequentemente associati ad attività illecite, rafforzando le più ampie capacità di monitoraggio e intelligence del governo.
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